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クロス取引とは

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クロス取引、売買を別会社にして手数料を節約できる? 我が家の例をご紹介

株主優待で年利3%

これらのコストについて、手数料のおトクな証券会社を選べば、通常より多少節約できることがあります。

本記事を最初に公開したのは2018年2月なのですが、その後auカブコム証券の手数料体系が一新され、事情がだいぶ変わってきました。
2021年3月現在、我が家では、クロス取引で人気のauカブコム証券を軸に、1日50万円以下の取引手数料が無料という松井証券を組み合わせ、取引手数料を節約しています

クロス取引の復習

ごく簡単に復習すると、「現物株を買う」と同時に「信用取引で同数の株を売る」ことにより、株価が変動しても損をしない(得もしない)状況を作り出すのがクロス取引です。

実質的に株価の変動はゼロになるので、売買手数料などのコスト分だけ、必ず損をします。
ただ、現物株を購入するので、権利確定日まで待てば株主優待を得られます(配当金は実質的にはもらえません)。
株主優待の価値が売買手数料などの取得コストを上回れば、トータルでは得になるというわけです。

クロス取引は証券会社を選ぶ…のは「売り」だけ

何はともあれ、証券会社に口座を作らなければ株主優待生活は始まりません。 証券会社の口座ならもう持ってるよ!という方は多いと思います。 が、「一般信用でクロス取引」という手法を取る場合、証券会社選びが利益に直結してきます。 ひと.

在庫のある証券会社でないとクロスできない

クロス取引で一番難しいのは、お目当ての銘柄を「一般信用売り」することです。

「一般信用売り」というのは、個々の証券会社が持っている株を借りてそれを売ることです。
つまり証券会社によって在庫があったりなかったりするわけで、どの証券会社を選ぶかというところが最重要になってきます。

現物株購入も同じ証券会社が便利、その理由は?

通常、この2つの取引は同じ証券会社で行います
必須ではありませんが、それが一番面倒でなく、かつおトクな場合が多いからです。

「現物株の購入」と「信用新規売り」を別々の証券会社で行うと、権利落ち日に面倒が生じます。
最後の「品渡し」ができないのです。

復習:品渡しって何だっけ?

売建玉の返済方法の一つとして、株の現物を証券会社に納めることで返済することができます。
これが「品渡し」です。

ただし、品渡しする場合、株の現物は「株を借りた証券会社」の口座になくてはなりません
他社の口座から直接返済することはできません。

品渡しできないとどうなる?

これなら現物株が別の証券会社にあっても可能ですが、タイミングに課題があります

「現物株の売り」と「売建玉の返済(買い)」を確実に同じ単価で行うためには、 取引開始時点で成り行き注文を入れておかなければならない のです。

クロス取引で株主優待を入手している我が家。 3月や9月の優待ラッシュ月には手持ち資金を全部使っても希望銘柄を買い切れず、余力の限界ギリギリまで取引しています。 そのあたりの事情は以下の記事をご覧ください。 この銘柄.

以上をまとめると、品渡しを利用すると取引終了時に便利であり、そのためには「現物株」と「信用売建玉」を同じ証券会社に置いておく必要がある、ということになります。

品渡しは手数料もお得

便利な品渡しですが、さらによいことには、品渡しは手数料無料としている証券会社が多いようです。

auカブコム証券は信用取引無料!

2021年3月現在、 auカブコム証券では、信用取引の「新規建玉」「返済」の手数料が無料 となっています!

一応、品渡しの方が有利

松井証券、1日50万以下なら手数料タダ!

ここまでなら他社でもよくあるのですが、驚きなのは、 取引額が1日50万円以下であれば手数料が0円 ということです。
かつては「1日10万円以下」だったので小型株しか買えなかったのですが、これが50万円以下まで拡大されたことで、一気に使い勝手がよくなりました。

合わせ技で、手数料0円の優待取り!?

松井証券で現物株を買い、auカブコム証券で一般信用の売り建てを行えば、手数料ゼロでクロス取引ができる じゃないか!と。

厳密にいえば、取得コストはゼロではありません。
売建玉を保有している間は貸株料がかかります。
一般信用(長期)であれば売買代金の2.25%/年で、たとえば2000円×100株=20万円の売り建てを行うと、1日あたり約12円です。

注意点もあります

注意点1:品渡し不可→返済は「取引開始前に成り行き注文」

前述のとおり、現物株と売り建玉が違う証券会社にありますので、品渡しができません

そうなると、手仕舞いするためには「松井証券で現物株を売る」「auカブコム証券で売建玉を返済する」の2取引を同時に行うことが必要になります

具体的には、9時の前場開始前、または12時30分の後場開始前に成り行き注文を入れておくことが必要です。
一刻を争うというわけではありませんが、1日2回しかタイミングがありません。
特に後場の開始前は昼休みの1時間しか注文タイミングがないので、うっかり忘れると翌日に持ち越し(→貸株料が余計に1日分発生)となります。

注意点2:権利落ち日に複数銘柄を売ると1日50万円を超える

次に、何銘柄もクロス取引を行っている場合、権利落ち日に「1日50万円」の枠を超える可能性がある、ということに注意が必要です。

注意点3:高額の株は買えない

注意点4:資金が分散する

これは資金豊富な方には当てはまりませんが、手持ち資金が複数の証券会社に分散することで、機動的な対応が取りづらくなるというデメリットが挙げられます。

私たちの場合、基本的にはほとんどの資金をカブドットコム証券に預けっぱなしです。
全ての取引がカブドットコム証券で完結するなら、これで何ら問題はありません。
また、預けてある現物株を担保に信用取引を行うこともできるので、限られた資金を有効に活用できます。

ところが、今回のように「現物株は松井証券で買う」となると、その分の資金をあらかじめ松井証券に移しておく必要があります

具体的には、カブドットコム証券の出金期限が午後(三菱東京UFJ銀行の一般的な支店の口座へは15時30分)までです。
出金はほぼリアルタイム(1時間以内)に行われると思いますが、さらにその後、松井証券へ当日中に入金するには営業日の15時までの手続きが必要です(ネットリンク入金の場合)。
結局、営業日の14時ごろまでに出金を行わないと、当日中の資金移動は無理ということです。

注意点5:確定申告しないと損をするかも

最近では、株取引をする人の大半が特定口座を開設し「源泉徴収あり」で運用していると思います。
これだと確定申告は原則不要で、売買差益や配当で儲けが出た場合には、証券会社の口座から自動的に税金が引かれています。

しかし、 損益通算ができるのはあくまで個々の証券会社の口座内に限られます

たとえば、A社の口座では1年トータルで5万円の損をしたが、B社の口座では3万円の儲けが出たという場合を考えます。
この場合、A社の口座からは税金が引かれない一方、B社の口座からは3万円の儲けに対する税金(約2割なので、だいたい6000円)が引かれます。
A社・B社を通算すれば2万円の損なのですから、本来、税金は払わなくてよいはずです。

不要に徴収された税金を取り戻すには、確定申告(還付申告)を行う必要があります

本来、クロス取引では売買差益はゼロ、配当金も実質ゼロ(現物株に対して配当金は支払われるが、信用売建玉に対して配当金調整金が発生するので相殺される)で、売買手数料や貸株料の分だけ必ず損失が出ます。
ですから、クロス取引が1つの証券会社で完結していれば税金は引かれず、また確定申告も不要です。

これが2つの証券会社にまたがることで、一方の証券会社において利益が計上され、不要に税金を徴収されてしまう可能性が高いのです。 クロス取引とは
そして税金を取り戻すには、確定申告が必要ということです。

まとめ:手数料は節約、脳力は消費

しかし、仕組みをちゃんと理解して、かつ適切なタイミングで間違いなく行動しないと、かえって損をすることもあるでしょう。

人気FPが選ぶ、知って得する優待銘柄はどれ?ー10万円、20万円、30万円から買える優待銘柄を金額別で紹介!

権利日とは優待や配当金を得る権利が発生する日のことを指します。具体的には権利付き最終日・権利落ち日・権利確定日の3つの概念が存在しています。権利を受けたい場合はこの 「権利確定日」の2営業日前(権利付き最終日)までに、株式を購入し、「権利付き最終日」の大引けまで保有する必要があります。 例えば30日(火)が権利確定日とすると、その2営業日前、つまり 26日(金)までに株式を購入し、26日の大引けまで保有する必要があります。 (土日祝日は営業日としてカウントしません)

■クロス取引とは

2)10万円、20万円、30万円で買える優待銘柄とは?

■10万円で買えるおすすめ優待銘柄

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金融商品取引業者 株式会社スマートプラス
関東財務局長(金商)第3031号
加入協会:日本証券業協会

<重要事項>
・スマートプラスでお取引いただくこととなった際は、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
・株式のお取引については、株価の下落により損失を被ることがあります。また、倒産等、発行会社の財務状態の悪化により損失を被ることがあります。
・信用取引につきましては、金利、貸株料、品貸料などの諸費用がかかるほか、株価等の変動により委託保証金の額を上回る損失が生じるおそれがあります。
・資料等の中で個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示として掲示したものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。
・お取引に際しては当社から交付される契約締結前交付書面等をよくお読みください。

つなぎ売り(≒クロス取引)とは?メリットとデメリット・注意点や禁止事項をわかりやすく解説!優待権利落ちによる株価下落リスク(失敗)を対策しよう。

つなぎ売りのリスク

秀次郎

信太郎

権利落ちによる株価下落を図解

上記のような不安をお持ちの方に権利落ち日の株価下落の対応策として「 つなぎ売り 」(≒クロス取引)という手法があります。

秀次郎

信太郎

今回はそのつなぎ売りの魅力と注意点について、わかりやすく説明していきたいと思います。

◾️今回のポイント!

  • 優待株投資は権利落ち日に下落する恐れが高い
  • 優待だけを確保したい投資家におすすめなのが『 つなぎ売り
  • 『つなぎ売り』は空売りと現物買を併用して権利落ち日の株価下落を抑える
  • 空売りは優待株を継続保有したい投資家にも有用
  • 『つなぎ売り』(≒クロス取引)には決まった手順がある
  • 空売りを行うには信用口座を開設する必要あり
  • クロス取引とは
  • 『つなぎ売り』を行うために空売りが可能な銘柄かを確認する必要あり の影響を受けないためには一般(無期限)信用取引が有効
  • 一般(無期限)信用取引可能銘柄は松井証券が最多 の『株主優待検索』と松井証券の一般(無期限)クロス取引とは 信用取引を組み合わせるのが最強
  • 『つなぎ売り』は株価下落の影響を抑えられるがコストが発生
  • 『つなぎ売り』によるコストと株主優待の価値を見極めて『つなぎ売り』を実施しよう

株主優待の基本

株式投資には、「株主優待」と呼ばれる、「商品券」や「施設利用券」などを得られるサービスも用意されています。

さもなければ、株主優待の「権利」を得られません。

もう少し詳しく説明すると、株主優待の権利確定日(優待が確定する日)から、3営業日前(権利付き最終日)に対象銘柄を保有する必要があります。

対象株式銘柄は、購入・価格上昇する時期ですが、 権利確定日後に多数の「売り」も発生します。

このような傾向があるため、通常の保有方法では、優待を得る一方で「含み損」まで抱えてしまうのがネックです。

そこで「 クロス取引(つなぎ売り) 」と呼ばれる手法を使用し、少しでも売買に伴う損失を抑えるようにしましょう。

つなぎ売りのリスク

「つなぎ売り」は信用売りを利用した優待株権利落ち下落リスクを抑制する仕組み

秀次郎

信太郎

秀次郎

信太郎

〜空売りとは?〜

『空売り』『信用買い』とは?信用取引について『逆日歩』等のデメリットも交えながらわかりやすく解説する。

自分では保有していない、借りた株を売却して株価が下落した時に 株を買い戻して 利益を得る目的で空売りは実施されます。

空売りで利益が出る仕組み

信太郎

権利付最終日に優待株を保有すると同時に同銘柄を同数量空売りします。

すると、権利落ち日の保有分の下落の損失を『空売り』分で相殺することができるのです。

秀次郎

最後に空売りで売り建てた分の返済を現渡で実施することで『つなぎ売り』が完了となります。

秀次郎

〜現渡とは?〜

通常空売りを閉じるときは空売りしている銘柄を同量買い戻して空売りの際に株を借りている証券会社に返却します。

秀次郎

信太郎

つなぎ売りの仕組み

〜コラム〜優待株を元々保有し権利落ち後も保有したい方も『空売り』は有効

権利付最終日に優待株の保有と空売りを同時に行って、優待をもらう権利だけを確保する手法です。

人気のある優待銘柄ほど価格変動が大きい

つなぎ売り(クロス取引)は、権利確定日に下落しやすい傾向でも、損失を抑えながら優待を獲得する手法の1つです。

〜コラム〜優待株を元々保有し権利落ち後も保有したい方も『空売り』は有効

信太郎

元々保有している優待株に加えて権利付最終日に追加で空売りを行います。

権利落ち日に下落したところで空売りを買い戻すことで権利落ち日の下落のリスクを抑えることができます。

元々優待株を保有していた方のリスク管理手法を図解

『つなぎ売り』(≒クロス取引)が不正取引と違法と見做されないために気をつけること

『つなぎ売り』は権利付最終日に優待株の保有(買い)と空売りを『同時』に行います。

『同一銘柄』『同数量』の売買を『同時に行う』取引をクロス取引といいます。

しかし、クロス取引を行う際には複数の点に注意しなければ、不正取引となる恐れがありますので気をつけなければいけません。

『つなぎ売り』(≒クロス取引)が不正取引と見做されなたために気をつけること

秀次郎

クロス取引が不正取引となりうる事例

信太郎

【特集】 億ヤラレ中の億り人、日本株躍進もアメ株でつまずきのワケ

【タイトル】

MACさん(ハンドルネーム・60代・男性):
足元の運用資産は日本株とアメ株で1億円を超える億り人。保有銘柄数は70銘柄以上。日本株では「世界的な競争力がある高い技術力を持った企業」に長期投資するスタイル。投資の世界に足を踏み入れたのは中学生の頃で、父の手伝いの「週足ローソク足」の描き込み作業がきっかけ。ここで自然に相場観が身に付き、東洋醸造株を父に代行してもらう形で投資したら、30万円の利益に。以降、同様に他の銘柄も父親に代行で買ってもらい、大学を中退する頃にはそれらの資金は100万円以上に膨らんでいた。投資は社会人になってから本格的に開始。起業してクルマの輸出入を手掛けていた経験から、日本株は世界に羽ばたく要素を持つ企業に長期投資する。現在は無農薬野菜の生産・販売を手掛けている。

コロナ禍で全体相場の大リバウンドが演出された 20年 は、当時の相場の牽引役となったブロック(当時スクエア)、ショッピファイ A などの寄与で、 約4000万円のリターンを獲得 。さらに翌21年はテスラ、アドビなどへの投資で 約2000万円 を稼ぐことに成功した。

【タイトル】

■ブロックの週足チャート(20年1月~)
クロス取引とは

【タイトル】

■ピンタレストの週足チャート(20年7月~)

【タイトル】

■村田製作所の月足チャート(13年1月~)

【タイトル】

■オプティムの月足チャート(14年11月~)

【タイトル】

■『株探プレミアム』で確認できるオプティムの通期業績の成長性推移業績

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